Inwestowanie w luksus. Gdzie lokują swoje pieniądze najbogatsi?

Nieruchomości, akcje, dzieła sztuki czy metale szlachetne - to ulubione formy lokowania kapitału przez zamożnych Polaków. Ale inwestować majątek można też w mniej oczywiste produkty, jak choćby zegarki, alkohole czy kolekcjonerskie wydania książek.

Z raportu KPMG "Rynek dóbr luksusowych w Polsce. Edycja 2017" wynika, że łączne dochody brutto dobrze zarabiających Polaków, czyli osób uzyskujących miesięczny dochód powyżej 7,1 tys. zł brutto (czyli ponad 85 tys. zł rocznie), wyniosły w 2017 roku 249 mld zł, a liczba takich osób to 1,1 miliona.

Czytaj także: Rynek dóbr luksusowych 2018 - raport KPMG

Przystąp do Klubu Goldenmark

- Rośnie również liczba polskich HNWI, czyli osób których majątek netto wart jest więcej niż 1 mln dolarów. W 2017 jest ich już 57 tys., z czego 203 osoby są w posiadaniu majątku większego niż 100 milionów dolarów – mówi Andrzej Marczak, partner w KPMG w Polsce.

Zamów szablę z darmową przesyłką i darmowym zwrotem

Rynek dóbr luksusowych rośnie

Według szacunków ekspertów, wartość rynku dóbr luksusowych w Polsce po raz kolejny wzrosła i wyniosła w ubiegłym roku 21 mld złotych. Prognozy KPMG wskazują, że do 2021 roku rynek dóbr luksusowych w Polsce może osiągnąć wartość ponad 31 mld zł. Będzie to stanowiło blisko 48% wzrost w porównaniu do 2017 roku.

- Jedynie rynek osobistych dóbr luksusowych, obejmujący: ubrania, akcesoria, biżuterię i zegarki, zachowuje znaczną odporność na zawirowania w gospodarce. W okresie hossy historycznie rósł on szybciej, natomiast w czasie bessy utrzymywał swoją wartość. Należy się zastanowić, jak wieszczony przez analityków kolejny kryzys wpłynie na wyceny spółek z sektora dóbr luksusowych. Niektóre wskaźniki dla tych spółek są wyższe niż przed kryzysem z roku 2008. Czy to oznacza, ze rynek dóbr luksusowych jest także przegrzany i można spodziewać się głębszej korekty? Czas pokaże – zaznacza Tomasz Wiśniewski, partner w KPMG w Polsce.

Największym segmentem rynku dóbr luksusowych w Polsce od lat pozostaje segment samochodów marek premium oraz luksusowych, którego wartość jest szacowana na 12,3 mld zł. Na drugim miejscu znalazł się segment luksusowej odzieży oraz akcesoriów, którego wartość w 2017 roku wyniosła blisko 2,5 mld zł, a na trzecim usługi hotelarskie i SPA (1,7 mld zł).

Jednym z najszybciej rosnących i rozwijających się segmentów jest z kolei rynek luksusowej biżuterii i zegarków. Segment luksusowej biżuterii zdominowany jest przez biżuterię damską, która stanowi 78% tej kategorii i w 2017 roku jej wartość wyniosła 272 mln zł. Mężczyźni gustują z kolei w zegarkach – 80% oferowanych na polskim rynku luksusowych zegarków jest przeznaczonych dla mężczyzn.

Co kupują bogaci?

Najczęściej kupowanym produktem luksusowym są alkohole – łącznie 44% ankietowanych zadeklarowało, że kupuje je raz lub kilka razy w miesiącu, a kolejne 40% uzupełnia swój barek raz lub kilka razy w roku.

- Najpopularniejszymi dobrami luksusowymi są jednak ubrania i buty oraz perfumy i kosmetyki – tylko 3% badanych przyznało, że nigdy ich nie kupuje. Obie kategorie produktów kupowane są zazwyczaj raz lub kilka razy w roku; podobnie jest zresztą w przypadku torebek i akcesoriów oraz zegarków i biżuterii. Najmniejszą popularnością wśród ankietowanych cieszą się cygara, aż 80% z nich nigdy ich nie kupuje - czytamy w raporcie.

fot. KPMG

W co inwestują zamożni?

Ulubioną formą lokowania kapitału przez osoby biorące udział w badaniu KPMG jest inwestowanie w nieruchomości (64%) i aktywa finansowe, takie jak produkty inwestycyjne oferowane przez banki lub fundusze inwestycyjne (57%) lub akcje (51%). Na inwestycję w dzieła sztuki już zdecydowało się 27% bogatych Polaków, a kolejne 19% zamierza to zrobić w przyszłości.

Co czwarty bogaty Polak inwestuje w metale szlachetne (jak złoto czy srebro), a 27% planuje w przyszłości ulokować swój kapitał w kruszcach.

Niszą pozostają inwestycje alternatywne. Zegarki kupowane są przez 13% ankietowanych, a 14% respondentów rozważa możliwość inwestycji w nie w przyszłości. Zabytkowe samochody stoją w garażu co dziesiątego inwestora, a 17% badanych planuje kupowanie ich w przyszłości.

Polacy chętnie kupują luksusowe apartamenty i rezydencje

To, że nieruchomości to najpopularniejsza forma inwestycji wśród najbogatszych, potwierdza również raport Luxury Realty Map, opracowany przez Poland Sotheby’s Realty, poświęcony nieruchomościom premium.

- Wartość transakcji apartamentami i rezydencjami zawartych w 2017 roku opiewała na kwotę 3,45 mld złotych. Ponadto najbogatsi Polacy kupili w ubiegłym roku ponad 1,7 tys. nieruchomości luksusowych i premium, płacąc za każdą z nich co najmniej 1 milion złotych, ale przy tym nieco więcej niż przed rokiem - komentuje Arkadiusz Wojciechowski, dyrektor zarządzający Poland Sotheby’s International Realty.

Jak wynika z raportu, w 2017 roku przeciętny nabywca apartamentu lub rezydencji wydawał na jej zakup około 2 mln złotych. To – według szacunków Poland Sotheby’s International Realty, opartych na cenach transakcyjnych wskazanych przez Cenatorium – o ponad 210 tys. zł więcej niż w roku 2016.

Jak tłumaczą eksperci, za dynamicznym rozwojem rynku przemawia nie tylko dobra koniunktura gospodarcza, a co za tym idzie – rozszerzająca się lista ludzi zamożnych, ale też walory inwestycyjne nieruchomości z rynku premium i luksusowego.

- Perspektywy rynku nieruchomości luksusowych i premium w Polsce pozostają bardzo obiecujące. Wynika to chociażby z faktu, że większość osób majętnych kupuje nieruchomości za gotówkę. W efekcie rynek ten nie będzie aż tak – jak segment popularny – podatny na perturbacje w przypadku wzrostu kosztu pieniądza w gospodarce - dodaje Arkadiusz Wojciechowski.

Według ekspertów rynek nieruchomości premium i luksusowych w ciągu kolejnych kilku lat urośnie do co najmniej 4 mld złotych.

fot. Poland Sotheby’s International Realty

Wyjątkowe księgi i albumy

Nieco mniej popularnym segmentem dóbr luksusowych, ale również cieszącym się sporym zainteresowaniem wśród zamożniejszej części społeczeństwa, są kolekcjonerskie wydania książek i art-booki. Jednym z najbardziej monumentalnych i prestiżowych wydawnictw, dostępnych obecnie na polskim rynku, jest album kolekcjonerski "La Capella Sistina".

Nad albumem będącym wierną ilustracją fresków z Kaplicy Sykstyńskiej przez pięć lat pracował zespół składający się z blisko stu osób. Przez 65 nocy najlepsi włoscy fotografowie wykonywali zdjęcia przy użyciu najnowocześniejszego sprzętu, nie zakłócając przy tym ruchu turystów – na noc rozkładano rusztowanie, które do rana musiało być ponownie złożone.

Wykonano 270 tysięcy zdjęć, z których każde odzwierciedlało fragment fresków o powierzchni 3x3 cm.  Następnie, 776 stronach, wydrukowano 800 zdjęć, w tym kilkadziesiąt w skali 1:1. Najwyższa jakość druku (Hexachrome - 6 kolorów) i duży format (43,5 x 61 cm) pozwoliły na wierne odwzorowanie najdrobniejszych szczegółów.

Album składa się z trzech tomów ilustrujących freski na ścianach bocznych - The 15th Century Frescoes, sklepienie - The Ceiling oraz Sąd Ostateczny - The Last Judgement. Każda z ksiąg waży 9 kilogramów i ma wymiary 43,5 x 61 centymetrów (rozkładówki 130 cm).

Na całym świecie wydawcy zdecydowali się na publikację jedynie 1999 sztuk numerowanych egzemplarzy. Do Polski trafi 50 kompletów trzytomowego albumu. Niski nakład i unikatowość wydawnictwa powodują, że staje się on zaproszeniem do międzynarodowego programu mecenatu sztuki.

Album Kaplica Sykstyńska

foto główne: Scott Webb on Unsplash

Jesteśmy Oficjalnym Partnerem Generalnego Dystrybutora na Polskę, Manuscriptum

Tomasz Matejuk